请选择 进入手机版 | 继续访问电脑版
您好!欢迎来到明日经济网-21世纪经济日报报道电子版专注中国中原产业经济信息与新闻
关注我们
扫码关注官方微信
手机版
下载明日经济APP

银行系金融科技子公司大潮起 相关企业已达6家

3
回复
651
查看
[复制链接]

116

主题

24

帖子

22

积分

新手上路

Rank: 1

积分
22
发表于 2018-5-17 00:01:17 | 显示全部楼层 |阅读模式
银行系金融科技子公司正在“潮起”。
5月15日,民生银行发起成立金融科技子公司,这是业内第六家银行系金融科技公司。自2005年兴业银行成立业内首家银行系金融科技子公司以来,股份制银行率先刮起一股金融科技公司成立潮,今年4月,建设银行打响国有大行成立金融科技公司“第一枪”。
银行系金融科技子公司大潮起 相关企业已达6家  新闻中心 003735bgbwyy7gcw4sw4gp


业内人士预计,银行尤其是国有大行设立独立的金融科技子公司料成趋势。
成立金融科技公司的初衷,是为了利用市场化的机制扩大银行在金融科技方面的研发和场景应用落地。一如所有科研类企业,吸引和留住人才是关键,这就主要需要依靠市场化的薪酬激励机制。而这,也成为了目前银行系金融科技子公司需要重点“攻克”的难关。
民生银行信息科技部老总任新公司法人代表
5月15日,中国民生银行发起成立的科技公司——民生科技有限公司在京正式成立。民生银行董事长洪崎、行长郑万春、副行长林云山等共同为该公司揭牌。
记者注意到,民生科技有限公司注册资本为2亿元,由民生置业有限公司全资认缴,法定代表人牛新庄同时也是民生银行总行信息科技部总经理。
“科技始终是民生银行发展的关键驱动力。”洪崎在挂牌仪式上指出,民生银行全行正在全力推进“民营企业的银行、科技金融的银行和综合服务的银行”三大战略,并将科技金融提高到核心战略层面,民生科技有限公司的成立是推进科技金融银行战略实施的重要举措。
银行系金融科技子公司大潮起 相关企业已达6家  新闻中心 003735bfnuvcvavbdytnvy


服务对象由内向外逐步发展
2015年底至今,除民生银行外,兴业银行、平安银行、招商银行、光大银行、建设银行等陆续成立金融科技子公司。
建设银行在国有大行中打响了设立金融科技子公司的“第一枪”。4月18日,建信金融科技有限责任公司(下称“建信金科”)在上海挂牌成立,这是建行实施金融科技战略的重要一步,目前建行集团内部正推行科技体制改革,重构科技创新治理结构。
银行系金融科技子公司的业务路径,大多遵循着由内到外的轨迹,即成立初期以服务本行集团及其子公司为主,随后逐渐扩展到服务同业,实现技术输出。
例如,最早成立银行系金融科技公司的兴业银行,在2015年初通过全资子公司兴业财富资产管理公司与高伟达软件公司、深圳市金证科技公司、福建新大陆云商共同出资设立兴业数字金融服务股份有限公司(下简称“兴业数金”)。公司成立初期,服务对象包括集团内部及集团客户,后来逐渐发展成以服务同业金融机构为主。公开资料显示,截至2017年末,兴业数金累计与346家商业银行建立信息系统建设合作关系,输出机构对象包括村镇银行、城商行、农商行以及民营银行等。
银行系金融科技子公司大潮起 相关企业已达6家  新闻中心 003735d5eer46b8ge95xk6


市场化的薪酬激励机制?并不是那么容易
不过,银行成立金融科技子公司的目的,是希望利用市场化的薪酬激励机制,激发科技人才的技术研发与场景应用的创造力。但这亦是银行系金融科技子公司能否成功的关键所在。
中国人民大学重阳金融研究院高级研究员董希淼对记者表示,对大型商业银行来说,近年来传统的薪酬体系,越来越不适应银行发展的需要。成立金融科技子公司后,大型银行应以市场为导向,建立与公司发展相匹配的薪酬分配机制,以业绩论英雄,凭数字说话,多劳多得,增强薪酬水平的市场竞争力。此外,还要加快引入和推广股权、期权等激励手段,丰富薪酬激励内容,将短期激励和长期激励结合起来,增强队伍的稳定性。在股权、期权等激励方面,需要监管部门在政策上给予更多的支持。对股份制商业银行而言,员工薪酬相对市场化,重点是要结合具体条线、岗位以及区域的不同,优化有特色、差异化的薪酬体系。
建信金科相关负责人就对记者透露,公司对员工持股计划有诉求,这有利于激发员工的创新能力和工作热情,但能否落地还要看相关政策可否放宽。
不过,相比于股份制商业银行,国有大行全资子公司实行员工持股计划的难度更大。“这毕竟涉及到国有资产,所以会更审慎一些,所以我预计大行设立的金融科技子公司,其薪酬机制短期内难以实现真正的市场化。”北京一银行业观察人士称。
银行系金融科技子公司大潮起 相关企业已达6家  新闻中心 003735pe4no4a40xyjxdse


不过,尽管金融科技子公司层面推行员工股权激励还在摸索,但通过金融科技子公司内部对前沿技术的研发设立创投孵化平台,实现对员工的激励,或是现实中更快更可行的路径。目前兴业数金就已在实践这种方式,而建信金科方面也表示将进行探索。
银行系金融科技公司成趋势
不论是成立单独的金融科技子公司,还是在行内大力发展金融科技,银行都越来越重视金融科技的力量,并加大资金投入,拓宽金融科技在业务场景应用的范围。
安永5月15日发布的《中国上市银行2017年回顾及未来展望》中指出,科技引领、科技驱动已成为银行业的共识。金融与科技已不仅仅是技术层面的融合,更体现为思维、理念、业务模式、管理模式等全方位的融合。
银行系金融科技公司增至第6家这波正引来更多入局者
银行系金融科技子公司大潮起 相关企业已达6家  新闻中心 003735g7323mu3vt933vnn


安永报告称,展望未来,充分发挥科技引领的作用,把握市场风云变幻,将成为上市银行成功的关键。概括而言,科技对于上市银行转型发展有以下三个方面的作用:
一是系统架构的更新及数据能力的提升。
银行核心系统历经多年升级改造,在新技术蓬勃发展的大背景下,不少银行开始考虑建设新一代核心系统以适应业务、规则的快速变化。同时,大数据技术的发展为银行开展数据治理,提升数字化能力创造了条件,企业级大数据能力建设也成为领先银行的最佳实践。
二是服务网点、渠道的升级改造。
上市银行网点转型是大势所趋,网点所承载的传统功能在科技快速发展的今天已被智能终端、智慧终端逐步取代,未来网点将转向提供综合解决方案的金融服务平台和智慧服务终端的有机组合,根据客户群体优化功能布局。
银行系金融科技子公司大潮起 相关企业已达6家  新闻中心 003735sg2d782sw4o8o2p8


三是经营理念、管理思维的变革创新。
互联网思维、数字化思维对于零售业务的影响有目共睹,过去三年上市银行从直面互联网金融的冲击到用互联网思维、数字化技术推动零售业务转型,利用金融科技精准客户画像、精准营销,打造数字化生态圈,实现了零售业务的快速突破。这不仅仅是技术的运用,更多的是经营理念和管理思维的变革创新。可以预见,科技将激发更多活力,在银行经营理念和管理思维方面作出更多贡献,推动银行不断创新,打造未来银行。
可以预见,银行系金融科技子公司的“成立潮”正在来临。国家金融与发展实验室副主任曾刚认为,银行尤其是国有大行设立独立的金融科技子公司料成趋势。一方面,金融科技业务有别于银行传统业务,独立化运行便于吸纳更专业的人才,并迅速拥有专业化管理优势、研发优势、激励机制等;另一方面,这类子公司独立运行前作为商业银行系统中的一个部门,其他小型金融机构再接受技术输出时,容易出现不信任问题。独立之后,有了防火墙和保密机制,小型金融机构更容易接受。
不过,尽管银行成立金融科技子公司或成为潮流,但这股风能否成功还有待观察,尤其是各家银行系金融科技子公司所宣称的要实现市场化的用人机制,能否真正实现需时间检验。
银行系金融科技子公司大潮起 相关企业已达6家  新闻中心 003736v14n3z1l1f4y7whk


在董希淼看来,从员工激励的角度看,现在金融人才的流动,基本上是单向流动,即银行等金融机构流向互联网公司等非金融机构。如果有一天,出现了双向流动,互联网公司等非金融机构人才流向银行等金融机构,就说明这套激励机制是成功了。
视野扩展到更广泛的公司运营层面看,各家已经成立金融控股子公司的银行对于如何运营成功这类新兴公司还处在摸索阶段。
“金融科技子公司在银行集团内属于非典型性公司,不同于其他子公司,集团对它的业务考核并不是刚性的利润指标或是规模发展指标,业务发展规划更多的是金融科技子公司层面制定,而不是集团分配,一切都还是探索的阶段,包括行领导层面如何界定这个子公司运营成功的标准也都在探索。”一银行系金融科技子公司人士对记者说。
●●●
来源 | 整理自券商中国
声明 | 登载文章内容仅供传递信息,转载请注明来源
回复

使用道具 举报

0

主题

35

帖子

10

积分

新手上路

Rank: 1

积分
10
发表于 2018-5-22 21:21:04 | 显示全部楼层
我抢、我抢、我抢沙发~
回复 支持 反对

使用道具 举报

0

主题

35

帖子

10

积分

新手上路

Rank: 1

积分
10
发表于 2018-6-7 15:24:30 | 显示全部楼层
同意、
回复 支持 反对

使用道具 举报

0

主题

30

帖子

10

积分

新手上路

Rank: 1

积分
10
发表于 2018-11-7 11:54:48 | 显示全部楼层
学习了,谢谢分享、、、
回复 支持 反对

使用道具 举报

您需要登录后才可以回帖 登录 | 立即注册

本版积分规则

联系我们

免费联系电话

400-123-45678

客服QQ:1235689987

服务时间:周一到周日8:00-23:30

关注我们
  • 手机网页版

  • 手机APP

Archiver手机版小黑屋明日经济网-21世纪经济日报报道电子版专注中国中原产业经济信息与新闻 ( 京ICP备11005339号-2 )|网站地图

Powered by Discuz! X3.2  © 2001-2013 Comsenz Inc.